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銀行關閉離岸賬戶的原因是什么?

2019-08-14
去銀行開戶,銀行首先考慮的是客戶能否給銀行帶來足夠大的商業(yè)價值,會不會存在潛在風險,如果賬戶涉嫌洗錢等活動,銀行會被起訴以及支付高額的罰款。匯豐銀行曾因防范洗錢不力支付了幾十億美元的天價罰款。銀行的目的是盈利,所以就不難解釋銀行拒絕客戶開戶或者銷戶的行為。 另外關閉賬戶也有以下幾種可能: 1.客戶群體、款項匯出國是政治高危國,或者是受制裁的國家 2.公司戶口長期處于不活躍或者不活動狀態(tài),即賬戶的資金運作極少 3.公司每年沒及時進行年審 4.公司所從事行業(yè)與金融行業(yè)相關,金融行業(yè)必須取得執(zhí)照 所以建議每年按時對公司進行年審,保持賬戶活躍,避免與受制裁國家進行業(yè)務往來。

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