CRS之后，很多客戶咨詢賬號被凍結(jié)，關(guān)閉的問題，因為現(xiàn)在幾乎所有銀行都在開始清理離岸賬戶，那么我們到底怎么才能避免正在使用的賬戶不被注銷，凍結(jié)呢？快幫云針對CRS給出的詳細(xì)資料以及客戶成功操作案例總結(jié)以下幾點規(guī)避方案：


一.不能不使用賬戶或長時間不發(fā)生業(yè)務(wù)往來。


1. 是賬戶設(shè)立后，很少用或不用，這種被注銷的幾率非常大；


2. 是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。戶口要經(jīng)常運作，如果超過3個月不活動的賬戶有可能會被關(guān)閉；


二.不能與高危地區(qū)國家有往來款項交易


盡量不要和被制裁的國家或經(jīng)濟政治非常不穩(wěn)定的國家（比如伊朗，委內(nèi)瑞拉和俄羅斯等）進(jìn)行交易。因為這些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動很難說明來源和用途，也會導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)和注銷。


三.賬戶背景的真實，往來款項交易正常


這主要體現(xiàn)在最好是國內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項往來。如果你是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。


四.銀行有流水，建議客戶做審計


每年銀行有流水出入，但公司無做賬審計，提供不了審計報告的將會受到銀行審查。建議客戶盡快補上之前的審計做賬，確保賬戶安全。


五.及時回復(fù)銀行的通知或調(diào)查


請確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險。


六．不要幫別人轉(zhuǎn)賬


自己或公司的賬戶不能幫別人轉(zhuǎn)賬，如果在你不清楚對方資金的來源和用途的情況下，建議千萬不能這樣做。因為一旦出現(xiàn)問題，你的賬戶和個人將會受到牽連。

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